ביטוח זה הוא מוצר פנסיוני הנרכש כחוזה מול חברת הביטוח ומבטיח קצבת זקנה בהגעה לגיל פרישה. במסגרתו ניתן לרכוש ביטוח חיים המקנה ליורשיו של העובד תשלום במקרה של מוות וביטוח מפני אובדן כושר עבודה המכסה במקרה של נכות מתאונה או מחלה. בביטוח זה נקבעים דמי ניהול כבר עם חתימה על החוזה.

זהו מוצר פנסיוני לגיל פרישה, בו כל הרוכשים אותו, חברים באותה הקרן ומשמשים ערבים זה לזה, הקרן בעלת תקנון שיכול להשתנות מעת לעת. קרן הפנסיה כוללת קצבה במקרה מוות לשארי המבוטח וכיסוי נכות במקרה של אובדן כושר עבודה, לעמית המבוטח. דמי הניהול משתנים בהתאם לסיכום מול הקרן או הסוכן.

זהו מוצר פנסיוני המשמש כמכשיר חסכון לטווח ארוך. תגמולי העובד והמעסיק, לעיתים גם כולל הפיצויים מופקדים בתוכנית על מנת שיחסכו לפרישה. בתוכנית זו אין כיסויים ביטוחיים. כספי קופת הגמל מושקעים במספר מסלולים לבחירת העמית, בהתאם להסדר התחיקתי. התשואה מחולקת בין עמיתי הקופה באופן יחסי לחלקם בנכסי הקופה.

הינו מוצר חיסכון פנסיוני לטווח קצר (6 שנים), המיועד למימון השתלמויות או לכל מטרה אחרת. למוצר זה שני סוגי חוסכים: עמית שכיר, אשר מעסיקו משלם בעדו כספים לקרן השתלמות, והוא עצמו מפריש לפחות שליש מהפרשת המעסיק; ועמית עצמאי, שסך הפקדותיו משולם כנגד הכנסה מעסק או משלח יד.

לכולנו יש תוכניות לעתיד - לחתן את הבת, לשדרג את הרכב, לממן את שכר הלימוד של הבן, לרכוש דירה וגם לטייל מסביב לעולם. בשביל לסייע לכם להגשים את החלומות, נבנה עבורכם תוכנית חיסכון פיננסי והשקעה ייעודית לכל מטרה. 

תוכניות חסכון בחברות הביטוח מאפשרות קבלת תשואה בהתאם למסלול ההשקעה בו נבחר, כסף נזיל בכל עת, קצבה חודשית, בגיל מבוגר אם נחפוץ בכך.

מטרתו של הליך תכנון פרישה הינו להתאים לכל פורש את אפשרויות ההכנסה העתידית תוך בחינה של המקורות הכספיים שיעמדו לרשותו בפרק החיים החדש. הדבר מתבצע  באופן שמאפשר ניצול מרבי של הנתונים הכלכליים, הנוגעים לביטוחים, לפנסיה ולהיבטי המס. התכנון הפנסיוני לפרישה,  לוקח את מכלול ההיבטים, תוך התחשבות בצרכים המשתנים, במטרות המשפחתיות ומייצר תכנית פעולה מעשית.